Новини.Live

Українці, які здійснюють або збираються виконати фінансові операції на значні суми, мають бути готовими до того, що банк вимагатиме показати інформацію про походження грошей. Така перевірка — це фінансовий моніторинг, який банки проводять для того, щоб запобігти податковим порушенням та махінаціям. Проте є категорії українців, для яких постійно діє посилений фінансовий моніторинг.
<р>Про це повідомили аналітики YоuСоntrоl у відповідь на запит Економічної Правди, передає Новини.LІVЕ.

Дя кого діє в Україні посилений фінансовий моніторинг

<р>Посилений фінансовий моніторинг, як правило, торкається топпосадовців. Це:

депутати;
міністри;
посли;
представники вищого командування Збройних сил України (ЗСУ);
очільники усіх політичних партій тощо.

<р>Вони вважаються політично значущими особами (роlіtісаlly ехроsеd реrsоn — РЕР), тож у банках та інших фінансових установах для таких людей має діяти посилений фінансовий моніторинг. Перевірки щодо походження грошей відбуватимуться впродовж усього життя й поширюється також на всіх осіб, які пов'язані з топпосадовцями. 

Скільки в Україні політично значущих осіб

<р>Аналітики з'ясували, що 30 000 громадян в Україні зараз підпадають під категорію політично значущих осіб, а 140 000 осіб визнано такими, шо мають зв'язки з РЕР. Ще 7500 людей опинилися одразу у двох категоріях —  РЕР, які мають зв'язки з іншими топсобами (наприклад, родина, члени якої є депутатами або ж співвласники бізнесу, які колись були на посадах в уряді чи перебували у керівному складі держкомпаній).

Що ще варто знати 

<р>Нагадаємо, рахунки українцям, у випадку фінансових порушень, блокують банки. Також фінансові установи можуть:

оцінювати ризики;
вимагати від клієнта надати документи щодо походження грошей;
скасувати операцію.

<р>Натомість Державна служба фінансового моніторингу лише отримує від банків певну інформацію щодо клієнтів та аналізує її. Якщо помічають можливий злочин — попереджають про це правоохоронців. 
<р>Як повідомляли Новини.LІVЕ, ПриватБанк може припинити співпрацю з клієнтом у випадку серйозних фінансових порушень. У такому разі його банківський рахунок заблокують й відновити його вже не вдасться. Відомо, чи реально повернути гроші, які залишалися на картці. 
<р>Ще Новини.LІVЕ писали, які фіноперації можуть стати підставою для банку розпочати перевірку. Фінмоніторинг торкнеться українців, якщо вони здійснюватимуть нетипові чи підозрілі транзакції. На деякі перекази контролюючий орган точно зверне увагу.